راهنمای جامع محافظت از ارزهای دیجیتال

امروزه ارزهای دیجیتال در بین مردم محبوبیت زیادی یافته است. افراد با اهداف گوناگونی از جمله سرمایه‌گذاری یا انجام برخی مبادلات اقتصادی از ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند. به موازات گسترش استفاده از ارزهای دیجیتال موضوع حفظ امنیت و چگونگی محافظت از رمز ارزها نیز موضوعیت می‌یابد. این مسئله از جمله دغدغه‌ها و نگرانی‌های کلیه سرمایه‌گذاران حوزه رمز ارز به شمار می‌آید. چرا که همواره افراد بسیار زیادی قربانی جرایم مالی حوزه ارز دیجیتال مانند کلاهبرداری رمز ارز شده و از این طریق بخش قابل توجهی از سرمایه خود را از دست داده‌اند.

ضروری است که کلیه سرمایه‌گذاران حوزه رمز ارز اطلاعات کافی در خصوص چگونگی محافظت از ارزهای دیجیتال و راهکارهای مقابله با انواع روش‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال را داشته باشند. از این رو، در این مقاله به بررسی موضوع چگونگی محافظت از ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت.

امنیت ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال دارایی نوظهوری به شمار می‌آیند که بسیاری از افراد به دنبال ناآگاهی از آن با این پرسش روبه‌رو هستند که آیا سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری امن به شمار می‌آید یا خیر؟ فعالیت بازار رمز ارزها در فضای اینترنت و عدم وجود فضای فیزیکی این بازار از یک طرف و عدم به رسمیت شناختن بازار رمز ارزها در قوانین بسیاری از کشورها از طرف دیگر موجب تشدید نگرانی فعالان حوزه ارز دیجیتال در خصوص امنیت داشتن یا نداشتن این بازار شده است.

این در حالی است که ارزهای دیجیتال به ویژه استیبل کوین‌ها مانند تتر از جمله دارایی‌های ایمن و با پشتوانه اقتصادی قوی محسوب می‌شوند. وقوع بسیاری از جرایم مالی در حوزه ارز دیجیتال مانند سرقت ارز دیجیتال یا کلاهبرداری آن ناشی از امنیت پایین این دارایی‌ها نیست؛ بلکه وقوع اکثر این جرایم ناشی از ناآگاهی فعالان این حوزه از روش‌های مختلف سوء استفاده و کلاهبرداری و راهکارهای مقابله با آن است.

خطرات و تهدیدهای ارزهای دیجیتال

با وجود آن که بازار ارزهای دیجیتال بازاری امن به شمار می‌رود، اما همچنان افراد سودجو با طراحی و پیاده‌سازی روش‌های مختلفی به دنبال سوء استفاده از فعالان این بازار هستند. چند نمونه رایج از خطرات و تهدیداتی که فعالان حوزه ارزهای دیجیتال را تهدید می‌نماید عبارتند از:

۱.  هک (Hacking) در ارزهای دیجیتال

هک به معنای دسترسی غیرمجاز به سیستم‌ها، شبکه‌ها یا حساب‌های کاربری است. در زمینه ارزهای دیجیتال، هک معمولاً به دسترسی غیرمجاز به کیف‌پول‌های دیجیتال، صرافی‌های ارز دیجیتال یا شبکه‌های بلاک‌چین اشاره دارد. نمونه‌هایی از هک شامل:

• هک صرافی‌ها: صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است هدف هکرها قرار بگیرند و وجوه کاربران به سرقت برود. مثال معروف این نوع هک، حمله به صرافی Mt. Gox در سال ۲۰۱۴ است.
• هک کیف‌پول‌های دیجیتال: هکرها ممکن است از طریق روش‌های مختلف (مثل فیشینگ یا نرم‌افزارهای مخرب) به کلیدهای خصوصی کاربران دسترسی پیدا کنند و ارزهای دیجیتال آن‌ها را سرقت کنند.

2. کلاهبرداری (Scam) ارز دیجیتال

کلاهبرداری شامل فعالیت‌هایی است که در آن افراد یا گروه‌هایی به قصد فریب و بهره‌برداری مالی از دیگران عمل می‌کنند. کلاهبرداری‌ها در فضای ارزهای دیجیتال می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

• طرح‌های پانزی(Ponzi Schemes)  : طرح‌های پانزی طرح‌های سرمایه‌گذاری هستند که وعده بازدهی بالا و سریع را می‌دهند، اما در واقع پول سرمایه‌گذاران جدید را به عنوان سود به سرمایه‌گذاران قبلی پرداخت می‌کنند. این طرح‌ها ناپایدار هستند و معمولاً پس از مدتی فروپاشی می‌کنند.

• ایجاد ارزهای جعلی (Fake Cryptocurrencies) : برخی از کلاهبرداران ارزهای دیجیتال جدیدی ایجاد می‌کنند که هیچ ارزش واقعی ندارند و فقط برای جذب سرمایه از مردم طراحی شده‌اند. [به منظور پیشگیری از دریافت ارزهای جعلی می‌توانید مقاله «تشخیص توکن‌های کلاهبرداری: 10 روش مؤثر برای سرمایه‌گذاری امن در ارزهای دیجیتال» را در وب سایت وکیل سوال مطالعه نمایید]
• فیشینگ (Phishing) : فیشینگ عبارت است از ارسال ایمیل‌ها یا پیام‌های تقلبی به کاربران به منظور دسترسی به اطلاعات حساس مثل کلیدهای خصوصی یا رمزهای عبور.

۳.  حمله  (Attack)

حملات در زمینه ارزهای دیجیتال می‌تواند به روش‌های مختلفی انجام شود و هدف اصلی آن‌ها معمولاً تضعیف یا به دست گرفتن کنترل شبکه‌های بلاک‌چین است. برخی از انواع حملات شامل:

• حمله ۵۱ درصدی (51% Attack) : در این نوع حمله، مهاجم بیش از ۵۰ درصد از قدرت محاسباتی شبکه را به دست می‌گیرد و می‌تواند تراکنش‌ها را دوباره‌نویسی یا معکوس کند و در نتیجه از دوباره خرج کردن (Double Spending) استفاده کند.
• حملات Sybil : در حملات سیبل، مهاجم تعداد زیادی از نودهای جعلی را در شبکه ایجاد می‌کند تا کنترل شبکه را به دست بگیرد.
• حملات DDoS : در فرایند حملات DDoS مهاجمان با ارسال حجم بالایی از ترافیک به یک سرویس یا صرافی، آن را از دسترس خارج می‌کنند و مانع از انجام تراکنش‌های قانونی می‌شوند.

۴.  سوءاستفاده  (Exploitation)

سوءاستفاده به استفاده نادرست از ویژگی‌ها یا نقاط ضعف موجود در سیستم‌ها و پروتکل‌های ارز دیجیتال اشاره دارد. برخی از موارد سوءاستفاده شامل:

• سوءاستفاده از قراردادهای هوشمند (Smart Contract Exploitation) : هکرها ممکن است از باگ‌ها یا نقاط ضعف موجود در قراردادهای هوشمند برای سرقت یا تغییر دارایی‌ها استفاده کنند. مثلاً حمله DAO در سال ۲۰۱۶ که منجر به از دست رفتن میلیون‌ها دلار اتر شد.
• سوءاستفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX Exploitation) : هکرها ممکن است از نقص‌های موجود در صرافی‌های غیرمتمرکز بهره‌برداری کنند تا به نفع خود تراکنش‌ها را تغییر دهند.

چرا محافظت از ارزهای دیجیتال ضروری است؟

همانطور که بیان شد، افراد سودجو همواره حیله‌ها و ترفندهای مختلفی را برای دسترسی غیرمجاز به دارایی‌های دیجیتال سرمایه‌گذاران طراحی می‌کنند. از طرف دیگر، هر یک از فعالان بازار رمز ارز بخشی از دارایی‌های خود را تبدیل به رمز ارز کرده و سرقت یا کلاهبرداری این اموال ضرر مالی هنگفتی را می‌تواند برای وی به دنبال داشته باشد. متأسفانه آمارها حاکی از افزایش سالانه میزان سرقت یا کلاهبرداری ارزهای دیجیتال است. همین موضوع اقتضاء می‌کند که کلیه سرمایه‌گذاران حوزه رمز ارز تدابیر لازم را برای حفظ ایمنی و محافظت از ارزهای دیجیتال خود به کار گیرند.

راهکارهای افزایش امنیت و محافظت از ارزهای دیجیتال

فعالن حوزه رمز ارز با اتخاذ چند راهکار ساده به راحتی می‌توانند از ارزهای دیجیتال خود محافظت نمایند و از از دست رفتن سرمایه خود جلوگیری کنند. این قبیل راهکارها عبارتند از:

1 . حفظ امنیت کیف پول ارز دیجیتال خود

زمانی که هر شخصی اقدام به خرید رمز ارز می‌نماید، بایستی اقدام به انتخاب یک کیف پول مناسب و مطمئن برای نگهداری دارایی‌های دیجیتال خود نماید. انتخاب کیف پول ارز دیجیتال نخستین و ضروری‌ترین اقدامی است که هر یک از سرمایه‌گذاران برای حفظ دارایی‌های دیجیتال خود بایستی انجام دهد. کیف پول‌های سرد یا سخت افزاری معمولاً از امنیت بالاتری در مقایسه با کیف پول‌های گرم (مبتنی بر وب) برخوردار هستند. به همین خاطر، سرمایه‌گذاران معمولاً مقادیر بالای ارز دیجیتال را در کیف پول‌های سرد ذخیره کرده و نگهداری می‌نمایند.

برای آشنایی با چگونگی ایجاد کیف پول ارز دیجیتال می‌توانید مقاله «چگونه یک کیف پول دیجیتال ایجاد کنیم؟ (به همراه نکات حقوقی)» را در وب سایت وکیل سوال مطالعه نمایید.

2 . پیاده‌سازی رمز عبور قوی و احراز هویت دو مرحله‌ای برای کیف پول خود

فعالان حوزه رمز ارز بایستی در محافظت از کیف پول ارزهای دیجیتال خود نهایت دقت و تلاش را داشته باشند. انتخاب رمز عبور قوی برای کیف پول خود یکی از ساده‌ترین اقدامات پیشگیرانه در جهت محافظت از ارزهای دیجیتال خود است. علاوه بر این، با فعالسازی احراز هویت دو مرحله‌ای برای کیف پول خود یک لایه محافظتی دیگر برای کیف پول خود ایجاد کرده و مانع دسترسی غیرمجاز سایرین به دارایی‌های دیجیتال خود خواهد شد.

3 . تهیه نسخه پشتیبان و بک آپ از اطلاعات ارزهای دیجیتال خود

فراموش کردن رمز عبور کیف پول ارز دیجیتال، از دست دادن دسترسی به کیف پول و غیره از جمله مشکلاتی هستند که وقوع آن‌ها موجب از دست رفتن دارایی‌های دیجیتال می‌شود. برای پیشگیری از وقوع چنین مشکلی بهترین راهکار تهیه نسخه پشتیبان و بک آپ از اطلاعات ارزهای دیجیتال خود به صورت منظم است.

4 . عدم ورود به کیف پول خود در زمان استفاده از وای فای‌های عمومی

ورود به کیف پول ارزهای دیجیتال نیازمند داشتن یک اتصال اینترنتی امن است. وای فای‌های عمومی هیچ‌گاه اتصال اینترنتی امن برای ورود به کیف پول ارز دیجیتال به شمار نمی‌آیند. زیرا افراد مختلف و ناشناس به سادگی می‌توانند به وای فای‌های عمومی متصل شده و در صورتی که شخص در چنین شرایطی وارد کیف پول ارز دیجیتال خود شود، ممکن است با هک یا دیگر حملات سایبری روبه‌رو شود. در نتیجه، ضروری است که برای ورود به کیف پول ارزهای دیجیتال خود حتماً از اتصال اینترنتی امن و مطمئن استفاده شود.

5 . انتخاب صرافی ارز دیجیتال معتبر با پشتیبانی و امکانات مناسب

هر یک از سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال بایستی در انتخاب صرافی مطمئن دقت کافی را داشته باشد. به دنبال افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال در بین مردم، صرافی‌های مختلفی در این بازار مشغول به کار شده‌اند. هر یک از سرمایه‌گذاران با بررسی حسن شهرت و سابقه هر صرافی، نظرات سایرین و امکانات صرافی مربوطه می‌تواند یک صرافی معتبر و دارای پشتیبانی و امکانات مناسب را انتخاب نماید.

6 . داشتن دقت کافی در زمان واریز و انتقال ارز دیجیتال به حساب اشخاص دیگر

با توجه به غیرقابل برگشت بودن تراکنش‌های ارزهای دیجیتال، ضروری است که در زمان واریز و انتقال ارزهای دیجیتال به حساب اشخاص دیگر دو یا چند مرتبه آدرس کیف پول مقصد چک شود تا از هرگونه خطای احتمالی یا غلط املایی پیشگیری شده و از انتقال ارز دیجیتال به کیف پول مورد نظر اطمینان حاصل شود.

7 . محافظت از اطلاعات کیف پول ارز دیجیتال خود و عدم افشای این اطلاعات

هر شخصی با دسترسی به اطلاعات و رمز عبور کیف پول ارزهای دیجیتال به سادگی می‌تواند به این اطلاعات دسترسی یابد. چنانچه این اطلاعات در اختیار افراد سودجو قرار گیرد می‌توانند اقدام به انتقال ارزهای دیجیتال به حساب خود یا اشخاص دیگری نمایند. پس ضروری است که از این اطلاعات به بهترین نحو ممکن محافظت شده و تنها در صورت لزوم این اطلاعات در اختیار افراد امین و مطمئن قرار گیرد.

8 . نگهداری از ارزهای دیجیتال خود در کیف پول‌های متعدد

یکی از ساده‌ترین تدابیر و اقداماتی که هر یک از سرمایه‌گذاران بازار رمز ارزها برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال خود می‌تواند از آن استفاده کند، نگهداری از ارزهای دیجیتال خود در دو یا چند کیف پول مختلف است. این اقدام از تجمیع سرمایه شخص در یک کیف پول جلوگیری می‌نماید. چنانچه هر یک از کیف پول‌ها با سرقت یا کلاهبرداری روبه‌رو شود، شخص صرفاً بخشی از سرمایه خود را از دست داده و بخش دیگر دارایی‌های وی محفوظ باقی می‌ماند.

9 . استفاده از آنتی ویروس‌های به روز شده

برای محافظت از کیف پول ارزهای دیجیتال خود ضروری است که از آنتی ویروس‌های قوی و به روز شده استفاده شود تا از این طریق بتوان از کیف پول ارزهای دیجیتال خود در برابر فعالیت‌های مخرب هکرها و دیگر تهدیدات و حملات سایبری محافظت نمود.

10 . آموزش و به روز رسانی اطلاعات خود در خصوص ارزهای دیجیتال

در بسیاری از موارد وقوع بسیاری از جرایم مربوط به ارزهای دیجیتال ناشی از ناآگاهی افراد از تدابیر و روش‌های حفظ امنیت ارزهای دیجیتال است. این در حالی است که به سادگی با دریافت آموزش‌های مناسب مربوط به این حوزه و به روز رسانی اطلاعات خود در این زمینه می‌توان از انواع روش‌های مختلف کلاهبرداری و سرقت ارزهای دیجیتال آگاه شده و اقدامات مناسبی برای پیشگیری از وقوع این جرایم اتخاذ نمود.

نقش وکیل در محافظت از ارزهای دیجیتال

محافظت از ارزهای دیجیتال یک اقدام پیشگیرانه برای جلوگیری از از دست رفتن دارایی‌های دیجیتال خود است. به همین خاطر، ضروری است که هر یک از سرمایه‌گذاران بازار رمز ارز پیش از هر اقدامی مشورت‌ها و راهنمایی‌های لازم را از یک وکیل یا هر فرد متخصصی در حوزه ارزهای دیجتال دریافت نماید تا با آگاهی کامل و کافی بتواند سرمایه خود را تبدیل به ارز دیجیتال کرده و از آن نگهداری نماید.

از طرف دیگر، در صورت از دست رفتن دارایی‌های دیجیتال، به کمک یک وکیل متخصص در حوزه ارز دیجیتال می‌توان این موضوع را پیگیری کرده و در صورت امکان از مجرای قانونی دارایی‌های از دست رفته خود را بازیابی نمود.

نتیجه‌گیری

بازار ارزهای دیجیتال به علت نوین بودن و فعالیت در بستر اینترنت و فضای مجازی بازاری پرریسک محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاران این بازار برای محافظت از ارزهای دیجیتال خود بایستی تدابیر مختلفی اتخاذ کرده و با راه‌های مختلف محافظت از ارزهای دیجیتال آشنایی کافی داشته باشند. سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال با اتخاذ برخی راهکارهای ساده مثل انتخاب کیف پول مطمئن و مناسب، انتخاب رمز عبور قوی برای کیف پول ارزهای دیجیتال خود، انتخاب صرافی ارزهای دیجیتال معتبر و غیره می‌توان ضریب ایمنی ارزهای دیجیتال خود را افزایش داده و از وقوع هرگونه کلاهبرداری یا سرقت پیشگیری نمود.

وکیل سوال – مرجع تخصصی مشاوره و خدمات حقوقی

وکیل سوال یک پلتفرم تخصصی در حوزه مشاوره و خدمات حقوقی است که تحت مدیریت خانم ام‌البنین تنکابنی رضایی فعالیت می‌کند. هدف ما ارائه اطلاعات حقوقی دقیق و ارائه خدمات تخصصی وکالت در زمینه‌های مختلف، از جمله دعاوی کیفری و حقوقی، امور قراردادی، جرایم سایبری، دعاوی ارزی و مالی، وکالت در امور ثبتی و ملکی است.

اگر به دنبال تنظیم وکالت‌نامه‌ای جامع و بی‌نقص هستید، وکیل سوال با دانش تخصصی و تجربه حقوقی گسترده، همراه شما خواهد بود.

همین حالا مشاوره بگیرید و وکالت‌نامه‌ای مطمئن تنظیم کنید!